Notre expertise

GESTION DE FORTUNE

Alliant la culture du service à l’excellence de l’exécution, la Banque Profil de Gestion a développé pour ses clients une offre de gestion exclusive centrée sur la construction de solutions qui font de l’efficience du couple rendement/risque le cœur de création de valeur et de performance. Intégrant le principe de vision à long terme, cette approche s’appuie sur l’emploi de deux outils institutionnels : le Global Risk Reporting (GRR) et l’Asset Liability Management (ALM). Tous deux vous aideront non seulement à analyser l’état de vos actifs financiers et non financiers, mais aussi à vous projeter dans l’avenir en prenant des décisions étayées en toute sérénité afin de mieux protéger et développer votre patrimoine.

Global risk reporting

Le Global Risk Reporting est un rapport consolidé qui regroupe l’ensemble de vos avoirs financiers déposés dans différentes banques ainsi que vos actifs non financiers, tels que l’immobilier ou l’art. Offrant une vision globale de votre patrimoine, il présente de nombreux avantages comme analyser les risques de marché et de crédit, évaluer la liquidité réelle disponible ou encore identifier les « paris cachés » du type surexposition à un titre à travers différents fonds. Construit sur mesure, ce rapport est également calibré pour comparer la performance de vos différents gérants sur une base homogène.

SERVICES

  • Rapport consolidé
    (actifs financiers et non financiers)
  • Comparaison de performance de portefeuilles

Asset liability management

Pour optimiser votre portefeuille dans le temps, en fonction de vos besoins quotidiens de trésorerie et de vos projets à long terme (études d’un enfant, achat d’un yacht, etc.), nous nous appuyons sur le principe d’Asset Liability Management. Une approche qui analyse vos flux de trésorerie passés et futurs tout en simulant la performance et le risque sur la base d’une méthode quantitative. Prenant en compte vos objectifs professionnels et personnels, cette approche permet également d’intégrer des contraintes spécifiques. Ainsi, à l’image d’une entreprise qui définit un plan d’activité et des budgets, vous possédez tous les éléments nécessaires pour piloter vos affaires sans déséquilibrer votre patrimoine.

SERVICES

  • Gestion du passif des actifs
  • Flux de trésorerie
  • Simulation de performance

Gestion de portefeuilles

Aujourd’hui, le vrai défi de la gestion d’actifs réside dans l’identification et l’analyse de nouvelles classes d’actifs pour permettre de générer des rendements supérieurs à la diversification classique des portefeuilles. Nos experts se chargent dans ce cadre de les identifier pour vous et de sélectionner les produits qui favoriseront par le biais d’approches quantitatives ou fondamentales l’obtention du meilleur profil rendement/risque.

SERVICES

  • Sélection de produits
  • Diversification du risque
  • Diversification des sources de performance